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Comptabiliser les reçus et relevés de carte de crédit

Découvrez dans cet article comment comptabiliser les relevés de carte de crédit dans bexio. La comptabilisation peut s’effectuer de plusieurs manières. Nous nous sommes limités ci-dessous à une méthode qui nous permet de suivre l’ensemble du processus permettant une comptabilisation correcte et exhaustive.

 

Sommaire


 

Point de départ

Lorsque vous réglez le montant d’un déjeuner par carte de crédit, vous contractez une créance vis-à-vis de la société émettrice de cartes de paiement (Viseca, par exemple). Afin de prendre en compte ce passif dans la comptabilité, nous avons besoin d'un compte de facturation qui doit être tenu dans la comptabilité comme compte de passif, dans le groupe de comptes des dettes à court terme portant intérêt. Le solde du compte de facturation vous indique également le montant qui vous sera facturé par la société émettrice de carte de crédit.

 


 

Créer un compte de carte de crédit dans le plan comptable

Allez sous «Paramètres» - «Tous les paramètres» - «Comptabilité» - «Plan comptable (comptabilité financière)» pour créer un compte séparé dédié à la carte de crédit ou utiliser un compte existant.

Exemple:

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Notez que vous ne pouvez utiliser ce compte que pour des écritures manuelles. Vous ne pourrez pas l’utiliser pour comptabiliser des dépenses, des factures fournisseurs ou des factures clients. Il est possible de contourner le problème en créant un «compte de banking», mais ce dernier ne peut pas être créé en tant que compte de passif. Nous ne discuterons donc pas de cette alternative.

 


 

Comptabilisation des reçus de caisse et des achats

A chaque paiement par carte de crédit, vous contractez une créance vis-à-vis du prestataire de services de paiement. Chargez les reçus dans votre boîte de réception bexio et créez une écriture manuelle. Vous pouvez également aller sous «Comptabilité» - «Ecriture manuelle» et saisir chacun des achats comptabilisés sur la carte de crédit. Le compte de contrepartie de l’écriture est toujours le compte de carte de crédit créé précédemment (2190, par exemple). Les dépenses seront rassemblées sur ce compte.

 


 

Réception du relevé

Contrôle

Lorsque vous recevez le relevé mensuel, la première étape consiste à vérifier si le total correspond au solde du compte «2190 Carte de crédit». Corrigez les différences éventuelles à l’aide d’écritures manuelles.

 

Comptabilisation

Créez ensuite une nouvelle facture fournisseur. Le compte de contrepartie est à nouveau le compte 2190. Le solde du compte 2190 doit ensuite être équilibré.

Si le montant total vous est automatiquement déduit à la fin de la période de facturation par recouvrement direct (LSV), cette transaction bancaire peut être traitée simplement à l’aide d’une écriture manuelle sur le compte 2190. Il n'est pas nécessaire de créer une facture fournisseur.

 


 

Vérification des feuilles de compte

Si vous consultez maintenant le compte 2190 sous «Comptabilité» - «Rapports» - «Feuilles de compte», vous pouvez vérifier que la carte de crédit est à nouveau équilibrée après le débit effectué sur le compte bancaire.

Exemple:

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Répétez ce processus chaque mois pour chaque relevé de carte de crédit.

Vous pouvez bien évidemment comptabiliser vos relevés de carte de crédit en employant des méthodes différentes. Nous nous sommes contentés ici de décrire le processus considéré comme «meilleure pratique pour les fiduciaires» et ne pouvons rentrer dans le détail des autres variantes.

Conseil nº 1:
Evitez si possible les paiements par carte de crédit et utilisez de préférence votre carte bancaire (idéalement une simple carte de dépense). Lors de l'importation automatique des transactions bancaires, les transactions par carte seront ainsi déjà importées au moyen d'un rapprochement automatique.
Conseil nº 2:
Nous travaillons en étroite collaboration avec des partenaires dont les solutions permettent d’automatiser la comptabilisation de vos relevés. N’hésitez pas à consulter notre marketplace.

 


 

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